Открытие банковских счетов за рубежом для юридических и физических лиц

После изменений в международной банковской системе большинство иностранных банков усилили проверки нерезидентов из России. Основные pain points:

— длительные KYC-проверки и запросы по происхождению средств;
— требования compliance к российским документам и структурам владения;
— закрытые лимиты в отдельных странах, ограниченная работа с валютами;
— повышенный риск отказа на финальном этапе;
— сложность открыть корпоративный счёт компании с участием граждан РФ «с первого раза»;
— дополнительные фильтры для счёта физическому лицу, включая подтверждение налогового резидентства и источника дохода.

Без предварительной подготовки досье иностранный банк почти всегда запрашивает дополнительные документы или отказывает. Мы минимизируем такие риски благодаря предварительному анализу и точной упаковке бизнес-профиля.

Подбор банка и предварительная проверка документов (Pre-Compliance)

Анализируем страну налогового резидентства клиента, происхождение средств, цели открытия счёта, обороты, валюты и юрисдикцию контрагентов. Подбираем банк, который работает с гражданами РФ и имеет реальный шанс одобрения.
Проводим внутренний compliance и формируем профиль клиента в формате, понятном зарубежным банкам.

Открытие корпоративных счетов российских компаний за рубежом

Сопровождаем открытие расчётных и мультивалютных счетов в банках СНГ, Азии и дружественных юрисдикций. Готовим корпоративное досье, структуру бенефициаров, подтверждение деятельности и документы по контрагентам.
Работаем с нерезидентными структурами, холдингами, ИП и ООО.

Открытие зарубежных личных, инвестиционных и брокерских счетов

Для граждан РФ подготавливаем документы для personal account, инвестиционного профиля или открытия брокерский счёт за границей.
Помогаем объяснить происхождение средств, подготовить налоговые и финансовые документы, оформить подтверждение адреса и налогового статуса.

Мы выбираем только те банки, которые реально открывают счета нерезидентам из России:

— Банки СНГ (Казахстан, Армения, Беларусь) — высокая лояльность, быстрые сроки.
— Банки Азии (ОАЭ, Гонконг, Сингапур — выбор зависит от профиля клиента).
— Европейские альтернативы (которые продолжают работать с нерезидентами из РФ по корпоративным проектам).
— Банки для международного бизнеса — акцент на ВЭД, валютные операции, счета в USD/EUR.

Мы не работаем «вслепую»: перед подачей подтверждаем актуальную политику банка.

Этапы работы:

1. Анализ бизнеса и задач клиента.
   Определяем цели: корпоративный счёт, личный счёт, мультивалютный, расчёты с партнёрами за рубежом.

2. Подбор банка за границей.
   Учитываем страну, валюты, лимиты, профиль клиента и его резидентский статус.

3. Формирование досье (Pre-Compliance).
   Подготавливаем документы: финансовые отчёты, подтверждение дохода, договоры, структуру владения, налоговые бумаги.
4. Открытие счёта.
   Сопровождаем клиента до получения реквизитов. Помогаем пройти видеособеседование или верификацию.

Для граждан РФ (личные счета и инвестиционные профили)

— паспорт;
— подтверждение адреса (utility bill, tenancy agreement и др.);
— налоговые документы;
— подтверждение источника дохода;
— банковские выписки;
— при необходимости — подтверждение статуса налогового нерезидента РФ.

Для российских компаний (юридических лиц)

— учредительные документы;
— выписки из реестров;
— документы по бенефициарам;
— описание деятельности;
— договоры с контрагентами;
— финансовая отчётность;
— подтверждение реального офиса / сотрудников (если требуется страной).