Корпоративные и личные счета за рубежом

Что делать лицам, которым необходимо срочно вывести деньги в оффшор, а вследствие ужесточившегося контроля это сделать практически невозможно?

Корпоративные и личные счета за рубежом

На сегодняшний день, ужесточившиеся правила и требования ОЭСР, ФАТФ к оффшорному сегменту компаний, стали серьезным препятствием для открытия банковского счета за рубежом. Контроль над открытием новых счетов значительно усилился, а уже имеющиеся оффшоры массово закрываются. Транзакции также подлежат строгому контролю, существуют ограничения по вводу и выводу средств. Так что делать лицам, которым необходимо срочно вывести деньги в оффшор, а вследствие ужесточившегося контроля это сделать практически невозможно?

Проблематика гарантированного открытия зарубежных счетов в следующем:

Первая причина: в долларах открыть стабильно работающий счёт намного сложнее, чем в других валютах. Банки любого уровня очень серьёзно относятся к требованиям Минфина США к владельцам и распорядителям долларовых счетов, и никто не хочет брать на себя ответственность по открытию долларовых счетов. Банку проще отказать в открытии такого счета по любому формальному поводу. Кто имеет такой стабильно работающий счет, того вполне можно назвать счастливчиком.

Вторая причина, явно наметилась проблемы открытия счетов в банках из другой юрисдикции, особенно оффшорных. Наступило время резидентских компаний. Изменившееся законодательство, особенно европейское лишило былой привлекательности не резидентские оффшорные компании, в связи с чем многим или уже пришлось или придётся в ближайшее время изменить способ ведения бизнеса. Наиболее привлекательной и реально работающей становится схема использования недорогих восточно-европейских компаний со счетами в евро в стране регистрации. Но это уже налого-платящие компании, попадающие по налоговый контроль в стране регистрации.

Третья причина, усилившийся банковский контроль за текущими операциями по уже открытому счёту, может очень усложнить хозяйственную деятельность компании. При чем жёсткость такого контроля геометрически увеличивается от характера деятельности компании и от гражданства распорядителя счёта. Так, например, очень ужесточились процедуры KYC и Compliance на Кипре. И особенно отличается, в этой связи, Bank Of Cyprus.Банк постоянно чем-то недоволен. Сначала он запрашивал один-два документа. Затем, стал требовать список, который не помещается на 1-м листе. Теперь ему хочется, чтобы клиент заполнил подробные анкеты не только о себе, но и по номиналам (и предоставил апостили их документов). А с недавних пор многотомную анкету придется заполнить еще и по всем контрагентам!

Но и это, похоже, не предел! С подачи кипрских налоговых органов, банкам предстоит выявлять компании категории «SHELL COMPANY» и отказывать им в обслуживании. А ведь реальных офисов, объективно, на Кипре почти ни у кого нет.

Как известно, продолжающийся уже несколько лет оффшорный банковский апокалипсис начался в Латвии и пошёл распространяться дальше по Европе, втягивая в свою орбиту всё новые и новые страны. Международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей (SWIFT) официально считает Латвию страной с высоким риском. Теперь у Латвии есть один год, а точнее даже чуть меньше, чтобы исправить ситуацию и не попасть в «серый список» Moneyval.

При этом репутация Латвии на международном рынке уже подпорчена, из-за того, что SWIFT, как одна из крупнейших систем для банковских переводов, уже признала Латвию рискованной, платежи из Латвии находятся под дополнительным контролем. Если проходит сделка с крупной суммой или по нестандартному сценарию, то её проверяют дополнительно. В итоге то, что раньше занимало несколько часов, теперь занимает несколько дней.

Такой невесёлый сценарий активно реализуется и в других европейских странах, как по одному вселенскому стандарту.

В четвертых, и в самих оффшорных юрисдикциях происходят очень существенные изменения к требованиям по регистрационному сервису компаний. С 2019 г. во многих офшорах заработали законы, которые обязывают компании вести реальную деятельность. С 1 января 2019 года новый закон о substance вступил в силу в следующих юрисдикциях:

  • Бермудские острова,
  • Британские Виргинские острова,
  • Каймановы Острова,
  • Остров Гернси,
  • Остров Джерси,
  • Остров Мэн,
  • Маврикий,
  • Багамские острова,
  • Сейшельские острова
  • Белиз

Новые требования к substance:

  • Наличие персонала на территории юрисдикции с соответствующей деятельности и ее масштабам квалификации;
  • Офис и оборудование в соответствии с деятельностью;
  • Адекватный уровень затрат, понесенных в офшорной юрисдикции.

ЕС пригрозил включить эти юрисдикции в черный список, но местные власти пообещали провести реформы до конца 2018 г. Большинство обещание выполнили.

Так какой правильный вывод нужно сделать из-за этой непростой ситуации в корпоративном банковском секторе?

Прежде всего советуем очень четко понимать те насущные задачи, которые нужно решать вашему бизнесу на данном этапе. Практичность поставленных задач сбережёт Вам время и деньги.

Вполне реально открывать счета и в долларах и евро и в других мировых валютах и сейчас.

Международный Консалтинговый центр RPI Solutions предлагает свои услуги физическим лицам, и помогает открывать банковские счета за рубежом без особых трудностей, сохраняя ваше время и деньги. Обратившись в нашу компанию, вы получаете:

  • максимально информативную консультацию по оффшорным вопросам;
  • оперативную помощь в сборе документов и их подачей;
  • помощь в выборе банка, в который наиболее выгодно переводить денежные средства;
  • юридическое сопровождение при открытии счетов.

Открыть банковский счет для физических лиц за рубежом для нас не является проблемой, поскольку мы осуществляем такие процедуры ежедневно, и гарантируем успех своим клиентам. Мы подробно информируем клиента о том, какие документы ему потребуется собрать, ответы на какие вопросы подготовить, помогаем составить грамотные ответы, чтоб банк дал согласие на открытие в нем счета.

Зарубежные банки позволяют открыть счет иностранным гражданам на определенных условиях, и требуют соблюдения ряда правил. В частности, основными новыми требованиями являются:

  • связь со страной, в которой будет открыт счет. Связью принято считать вид на жительство, официальное трудоустройство и другие;
  • наличие офиса и оборудования, соответствующего деятельности;
  • определенный уровень затрат, понесенный потенциальным владельцем счета на территории юрисдикции.

Но установленные правила и требования понятны далеко не всем физическим лицам, поэтому самостоятельно справиться с задачей обычным гражданам будет непросто. Мы разъясняем особенности процедуры на доступном языке, помогаем составить правильное обращение в банки клиентам, открывающим счета в зарубежных банках, сопровождаем клиента на протяжении всего процесса и консультируем в дальнейшем, при возникновении дополнительных вопросов. Также мы помогаем выполнить условия банков, что значительно ускоряет процесс.

68%

Дел выиграли суды по признанию права собственности на недвижимость: в Испании, Бельгии, Италии, Греции, Португалии, Панаме, Великобритании, Австрии, Франции

39

Сделки провели крупные корпоративные сделки, на конец 2018 года

55

Клиентов отстояли право на политубежище с нашей квалифицированной помощи.

51

Объектов недвижимости оформили на конец 2018 года

38

Клиентам оформили ВНЖ в 9-ти государствах

Отзывы
Проводили международный налоговый аудит для нашего иностранного филиала в Португалии. С компанией знакома еще со времен регистрации своей фирмы, и филиалы они же потом регистрировали. Теперь вот настал черед разобраться с налогообложением. Аудиторы поработали на совесть – всю бухгалтерию изучили, рекомендации дали. Теперь реально налогов плачу меньше, а в бухгалтерии порядка больше. Планирую периодически к ним обращаться за аудитом. Лучше уж хорошему аудитору заплатить разово, зато потом сэкономить на излишне уплаченных налогах.
Гузель Хисматуллина - отзыв клиента,директор компании TeamsoftБольше отзывов
Я совладелец российской транспортной компании, оказываем услуги по международным перевозкам. 12.08.2017 года возникла серьёзная проблема в пункте отгрузки в Бланкенберге в Бельгии. Не " не бились" европейские международные накладные, таможенники приостановили отгрузки, мы несли серьёзные убытки за простой( включая оплату парковок, зарплату водителей и т.д.). Спасибо таможенным юристам компании rpisolution за своевременное прибытие на место и решение проблемы с местными таможенниками.
Сергей - отзыв клиента,Больше отзывов
Столкнулся с большой проблемой в банке Société Générale в Париже, лицевой счет был открыт уже много лет, всегда приветливые операционисты, солидный банк и тут как подменили. Без объяснения причин приостановили операции по карте и счёту, выставили массу требований и вопросов по первой родине... целую неделю я ничего не мог добиться от представителей банка и вряд ли бы добился. По совету друзей обратился к юристам в rpisolution, на следующий день прибывший адвокат буквально за три часа снял все проблемы с блокировкой в банке. Всем рекомендую!
Владимир - отзыв клиента,Больше отзывов
У меня был долгий бракоразводный процесс с бывшим супругом, ситуация осложнялась тем что значительная часть общего имущества семьи была заграницей оформлена на иностранные компании супруга, о чем мне мало что было известно. Юристы rpisolution помогли мне в этом вопросе. Часть имущества мне помогли оформить на моё имя. Спасибо профессионалам rpisolution
Анастасия - отзыв клиента,Больше отзывов
Top