Оффшорный счет

<< назад

Содержание

  1. Как открыть на физ. лицо
  2. Юридическому лицу
  3. Кому подойдут наши услуги
  4. Процедура открытия
  5. Нюансы

Одна из забот владельцев высокодоходных компаний — сохранить капитал. Из-за локальных проблем, кризиса в стране, обесценивания валюты и разгула криминала приходится задумываться об открытии оффшорного счета. Там финансы будут в относительной безопасности.

К преимуществам оффшора (открытия счета в банке за рубежом) относят следующее:

  • конфиденциальность. С некоторыми из стран до сих пор нет договоров между госорганами по поводу обмена информацией, поэтому Россия может напрямую отправлять запрос не во все страны. Если есть сомнения, подбирается одна из стран, хранящих конфиденциальность;
  • снижение экономических рисков;
  • упрощенная процедура открытия счета и последующей работы с ним.

К недостаткам относят необходимость представлять документы для платежей (договора, инвойсы, ТТН и пр.). Некоторое неудобство вызывает разница во времени со страной, где расположен банк — иногда операции проводят посреди ночи, когда на другой стороне полушария рабочий день.

Как открыть банковский счет в оффшоре на физическое лицо?

Частные лица принимают решение в пользу оффшора (открытия счета за рубежом), когда требуется защита от нестабильной экономики, ареста активов, форс-мажоров во время пребывания за границей. Другие причины:

  • желание не афишировать свое материальное положение;
  • сбережение финансов в надежном банке;
  • вклады в другой валюте, кроме рублей, евро и долларов;
  • отсутствие контроля над тратами со стороны проверяющих структур;
  • доступ к финансам из любой точки земного шара;
  • конфиденциальность информации.

Для открытия оффшорного счета подготавливается пакет документов. В стандартный перечень входят паспорт, анкета, контактные данные и документы о происхождении финансов. Список бумаг варьируется с учетом страны нахождения банка и местных законов. Документы переводятся с русского языка на тот, который официально принят в стране назначения, и заверяются нотариально.

Проверка представленной информации и оформление счета длится около 7 недель. В некоторых случаях есть возможность подать документы удаленно, в других — требуется личное присутствие. В любом случае анонимно счета не открывают — всегда требуется документ заявителя. Стоимость услуги зависит от страны и банка.

Как открыть счет в оффшоре для юридических лиц?

Руководители компании, желающие законным способом уменьшить налоговое бремя, нередко выводят финансы за рубеж. Для этого можно открыть оффшорную компанию с расчетным счетом в выбранной стране. Наличие такого счета открывает дополнительные возможности. К примеру, можно принимать участие в сделках международного уровня, инвестировать в иностранные проекты и, конечно, защитить финансы от блокировки, ареста и пр.

Для юридических лиц открытие счета в оффшоре начинается с подготовки ряда бумаг:

  • учредительных документов;
  • информации о владельцах, руководстве компании;
  • Устава;
  • подтверждения происхождения имеющейся денежной суммы.

Международное право обязывает банки противостоять «отмыванию» денег, поэтому желающие в оффшоре открыть счет обязательно представляют доказательство законности источника доходов. К тому же банки предпочитают знать максимум информации о фактических владельцах компаний. В некоторых случаях требуется подготовить бизнес-план, финансовую отчетность и пр. Чем солиднее финансовое учреждение, тем больший перечень бумаг потребуется. Швейцарские банки, помимо перечисленного, работают с теми, кто имеет рекомендации от клиентов, уже обладающих счетами.

Кому подойдут наши услуги?

Желание открыть оффшорный счет возникает как у юридических, так и у физических лиц. Юристы RPI Solutions помогут выбрать оптимальную страну и банк, поддержат на всех этапах, предложат услуги в комплексе. Специалисты знают все тонкости международного права, проверяют лицензии и документы финансовых учреждений до того, как дать рекомендации клиенту.

К нам обращаются желающие сохранить и преумножить имеющийся капитал и осуществлять операции без риска и конфиденциально. Самые популярные банковские учреждения расположены на Кипре, Британских Виргинских островах, в Панаме и Лихтенштейне, на островных государствах. От выбора банка зависит цена и срок оформления, перечень необходимых бумаг, сумма остатка, возможность распоряжаться деньгами в других странах и пр.

Наши услуги подойдут гражданам стран, где наблюдается политическая нестабильность, есть риск заморозки или ареста активов, банкротства локальных банков.

Процедура открытия счета

Вопреки мифам, открытие оффшорного счета вполне законная процедура, если речь идет не о криминале и средствах, полученных от преступной деятельности. Прежде чем отправлять запрос в выбранное финансовое учреждение, желательно подробнее узнать о действующих ограничениях и нормах в стране.

Первым делом требуется определиться с юрисдикцией, налогами и условиями с учетом задач компании и направления деятельности. После выбора юрисдикции (страны), определяется наиболее удобный банк. Процедура открытия счетов для юридических и физических лиц сводится к представлению перечня требуемых документов.

Для частных клиентов:

  • копии паспортов, заверенные нотариально;
  • анкета, где указаны источники доходов;
  • контактная информация лица, управляющая счетом;
  • цель открытия счета в выбранной стране;
  • прогнозируемый объем операций в месяц;
  • назначение базовых платежей.

Для компаний:

  • корпоративные документы (копии вместе с оригиналами) с печатью и апостилем;
  • паспорта (копии и оригиналы) бенефициаров;
  • подтвержденный адрес регистрации каждого из учредителей;
  • прогнозируемый перечень контрагентов и месячный объем операций;
  • предполагаемое назначение и оборот средств за год и др.

Перечисленные требования — стандартизированный список, и в каждом случае список бумаг может меняться. Одно точно остается неизменным — банки требуют раскрытия имен собственников, поэтому даже личные счета не могут быть 100 % анонимными.

Юридические нюансы

Специалисты RPI Solutions помогут открыть оффшорный счет, предварительно предоставив подробную информацию по выбору страны и банка, нюансам законодательства и прочим аспектам, которые требуется знать. Наши юристы обладают многолетним практическим опытом и в курсе новостей от самых популярных банков. Постоянно отслеживаются предпосылки отзыва лицензий, ликвидность и годовая отчетность банков, наличие филиалов либо их закрытие и прочие факторы, указывающие на выбор того или иного финансового учреждения.

Многолетний практический опыт позволяет сделать вывод, что лучшего банка за рубежом не существует. Необходима актуальная информация, знание законов и экономической ситуации в стране и мире. Не помешает быть в курсе отечественных законов, особенно тех, которые касаются налогов, отмывания денег, валютного контроля и доходов от иностранных компаний.

Сама процедура открытия счета в иностранном банке не представляет особых сложностей. Требуется пройти идентификацию личности и подготовить пакет документов. С юридической стороны такое хранение денежных сумм не представляет ничего незаконного, только нужно знать, на каких этапах понадобится прибегнуть к помощи юриста. К примеру, в некоторых банках деньги на счет принимают, не интересуясь источником доходов. Значит, и в дальнейшем такие учреждения действуют по усмотрению, что не дает гарантии сохранности и безопасности доверенной суммы. Поэтому выбор банка — основная задача для тех, кто планирует обзавестись счетом за границей. Мы подскажем, какие из предлагаемых банков обладают безупречной репутацией, в какой стране наиболее стабильная экономико-политическая ситуация и приемлемый уровень налогообложения.

В целом, счет в зарубежном банке представляет собой место, где деньгам обеспечивается безопасность, конфиденциальность и сохранность. Финансовые учреждения с высокой репутацией создают комфортные условия клиентам, привлекая огромные суммы и получая немалую прибыль. Если у вас есть желание защитить свой капитал, обращайтесь к специалистам нашего международного консалтингового центра. Уже на первой консультации можно получить ответы на самые распространенные вопросы.

68%

Дел выиграли суды по признанию права собственности на недвижимость: в Испании, Бельгии, Италии, Греции, Португалии, Панаме, Великобритании, Австрии, Франции

39

Сделки провели крупные корпоративные сделки, на конец 2018 года

55

Клиентов отстояли право на политубежище с нашей квалифицированной помощи.

51

Объектов недвижимости оформили на конец 2018 года

38

Клиентам оформили ВНЖ в 9-ти государствах

Отзывы
Проводили международный налоговый аудит для нашего иностранного филиала в Португалии. С компанией знакома еще со времен регистрации своей фирмы, и филиалы они же потом регистрировали. Теперь вот настал черед разобраться с налогообложением. Аудиторы поработали на совесть – всю бухгалтерию изучили, рекомендации дали. Теперь реально налогов плачу меньше, а в бухгалтерии порядка больше. Планирую периодически к ним обращаться за аудитом. Лучше уж хорошему аудитору заплатить разово, зато потом сэкономить на излишне уплаченных налогах.
Гузель Хисматуллина - отзыв клиента,директор компании TeamsoftБольше отзывов
Я совладелец российской транспортной компании, оказываем услуги по международным перевозкам. 12.08.2017 года возникла серьёзная проблема в пункте отгрузки в Бланкенберге в Бельгии. Не " не бились" европейские международные накладные, таможенники приостановили отгрузки, мы несли серьёзные убытки за простой( включая оплату парковок, зарплату водителей и т.д.). Спасибо таможенным юристам компании rpisolution за своевременное прибытие на место и решение проблемы с местными таможенниками.
Сергей - отзыв клиента,Больше отзывов
Столкнулся с большой проблемой в банке Société Générale в Париже, лицевой счет был открыт уже много лет, всегда приветливые операционисты, солидный банк и тут как подменили. Без объяснения причин приостановили операции по карте и счёту, выставили массу требований и вопросов по первой родине... целую неделю я ничего не мог добиться от представителей банка и вряд ли бы добился. По совету друзей обратился к юристам в rpisolution, на следующий день прибывший адвокат буквально за три часа снял все проблемы с блокировкой в банке. Всем рекомендую!
Владимир - отзыв клиента,Больше отзывов
У меня был долгий бракоразводный процесс с бывшим супругом, ситуация осложнялась тем что значительная часть общего имущества семьи была заграницей оформлена на иностранные компании супруга, о чем мне мало что было известно. Юристы rpisolution помогли мне в этом вопросе. Часть имущества мне помогли оформить на моё имя. Спасибо профессионалам rpisolution
Анастасия - отзыв клиента,Больше отзывов
Top