Инвестирование в недвижимость

Россиянам заграничная жизнь представляется раем, и отчасти это соответствует действительности. Особенно, если сравнить кризис местной экономики и относительную стабильность в Европе, Канаде, Америке и на Аравийском полуострове. Привлекательность инвестиций в недвижимость за рубежами нашей страны заключается в следующем:

  • расценки на жилые и коммерческие площади остаются стабильными вне зависимости от инфляции, сезонности, правящего режима. Такая ситуация характерна для большинства развитых стран. По словам экспертом, стоимость 1 м2 всегда опережает инфляцию;
  • финансовый кризис возможен в каждой стране, но разница между Россией и зарубежными странами в том, как власти выводят страну из ситуации. К примеру, российское строительство давно находится в стагнации, и существует риск потери инвестиций в результате афер застройщика или банкротства. В Европе ситуация стабилизируется быстро;
  • курс валют по отношению к рублю продолжает расти. Значит, при инвестициях в недвижимость (иностранную), ее стоимость в валюте останется неизменной, а в рублях — больше, опережая местную инфляцию.

По статистике, представленной Центробанком, в 2014 г. россияне вложили в покупку жилья за границей свыше 484 млн долларов, и это не только квартиры и виллы на курортах, но и гостиничные комплексы и доходные дома. В 2018 г. уровень инвестиций возрос, а спрос не снижается.

Плюсы инвестиций в зарубежную недвижимость для россиян

Для сравнения, расценки на квартиры и дома в Москве и СПб выше, чем на аналогичные площади в Европе. За одну и ту же сумму можно приобрести дом в Испании или рядом с Сочи. Но на этом сходство заканчивается. Качество жизни, инфраструктура и другие блага на порядок выше за рубежом, чем на Черноморском побережье.

Если удачно выбрать страну для инвестиций в недвижимость за рубежами России, можно обеспечить себе стабильный валютный доход. Прибыль превышает доходность даже самых выгодных российских депозитов. Кроме того, отечественные квартиры мало увеличились в цене в период 2013–2019 гг., а элитные и коммерческие варианты даже подешевели. За рубежом, в отличие от России, можно без риска вкладывать средства в долевое строительство на ранних этапах — проект точно будет сдан вовремя.

Тем, кто выбрал не местные финансовые инструменты, а способ инвестиций в зарубежную недвижимость, это принесет следующие преимущества:

  • гарантированную, стабильную прибыль в валюте;
  • отсутствие претензий от властей — инвестиции легальные;
  • возможность оформить ВНЖ, ПМЖ;
  • проживание и пользование всеми благами в стабильной стране.

В каких странах Европы лучше инвестировать в недвижимость сегодня

Тем, кто заинтересован в зарубежной недвижимости, инвестициями стоит заниматься при поддержке грамотного юриста. Специалисты RPI Solutions подробно расскажут о выгодной стороне вложений в разные страны, о законах и способах приумножить капитал. Лучшие варианты не афишируются во избежание потока заинтересованных конкурентов. Обычно это небольшие по площади государства на побережье. В тройке стран с наиболее благоприятными условиями для инвесторов — Испания, Северный Кипр и Таиланд.

Бюджет Испании тесно связан с туризмом. Поэтому здесь лояльно относятся к ищущим возможности совершения выгодных инвестиций в недвижимость в Европе. Купить квартиру или дом можно на основании небольшого списка документов. Претендующим на ВНЖ необходимо вложить от 250 тыс. евро. Несмотря на относительную дороговизну местного жилья, всегда находятся желающие арендовать жилплощадь — в стране развит экотуризм, паломничество, пляжный и экскурсионный отдых. Расходы на содержание высокие, есть и ежегодный налог, но даже в таких условиях прибыль от сдачи жилья в аренду достаточная.

Северный Кипр — непризнанное, но самое спокойное государство для инвестирования в недвижимость за рубежом. Ее территория находится под оккупацией Турции, власти которой пытаются превратить страну в жемчужину Средиземноморья. Вложения осуществляются в капитальное строительство и инфраструктуру. Уровень жизни здесь в 2017 г. превзошел показатели Португалии и Италии. Ежегодно приток туристов увеличивается на 12–13 %. Для посещения страны нет нужды оформлять визу, сюда приезжают по заграничному паспорту и наслаждаются отдыхом у моря в течение месяца.

Третий из упомянутых выше удачных вариантов инвестиций в недвижимость за рубежами России — Таиланд. Это не просто туристический рай, за последнее время здесь в 4 раза выросли объемы производства, а по числу бизнес-центров Таиланд входит в пятерку мировых лидеров. Жилье здесь относительно недорогое, хотя инфраструктура новостроек не хуже европейской. За квартиру-студию просят от 25 тыс. долларов, за виллу в Пхукете — от 70 тыс. долларов. Коммерческие и жилые помещения ежегодно дорожают. Сюда едут пенсионеры из Америки и Европы, а также активная молодежь, желающая работать и жить в райском уголке.

Вероятные риски при инвестировании в зарубежную недвижимость

Кризис случается не только в российской экономике, в той или иной мире скачки нестабильности происходят во всем мире. Поэтому при выборе страны для инвестиций в недвижимость за границей следует учитывать возможные риски.

  1. Дополнительные расходы, сборы и обязательные платежи нередко оказываются неожиданно высокими. Налог на имущество во многих странах доходит до 40 %. При продаже платят подоходный налог.
  2. Экономика страны. Последствия американского кризиса 2008 г. прочувствовали Италия, Греция и Испания. На курортах ощущается дефицит гостей, а туристы нередко делают выбор в пользу комфортабельности крупных отелей, а не коттеджей, для обслуживания которых придется нанимать прислугу.
  3. Политика в выбранном государстве. После наплыва беженцев в страны ЕС туристы менее охотно останавливаются здесь на отдых. Что касается Испании, стремление регионов стать независимыми привело к недоступности курортов для гостей ввиду забастовок, протестов и пр. Аналогичная ситуация и в других странах с нестабильным режимом управления.

Помимо перечисленных, есть риски, связанные с проживанием вдали от собственного имущества. К примеру, политическая нестабильность иногда приводит к запретам на въезд, еще могут ухудшиться отношения между странами. В Азии, Латинской Америке и Африке нередко меняется правящий режим, а также законы, и иногда помещения изымают.

На какую прибыль можно рассчитывать?

Инвестиции в недвижимость за рубежом и в нашей стране — один из распространенных способов сохранить и приумножить деньги. Прибыль планируется получить от перепродажи объекта или сдачи его в аренду. Быстрой отдачи ожидать не следует. К тому же важно учитывать риски. Ожидания могут не оправдаться из-за изменений на рынке (появления более престижного курорта и пр.), долгого ожидания (от 5 лет), сложности прогнозирования политической ситуации, санкций, изначально завышенной цены. Поэтому до приобретения следует изучить рынок, спрос и конкуренцию.

Такие инвестиции выбирают при наличии определенного капитала и возможности ждать прибыли около 5 лет. Как правило, рост стоимости жилых и коммерческих объектов держится на уровне 3–5 % в год и максимально достигает 7 %. Учитывая, что около 75 % объектов приобретается для последующей ренты, следует предусмотреть расходы на обслуживание, поиск арендаторов и другие издержки. В большинстве стран Европы 3–5 % прибыли в год в виде арендной платы считают хорошим приростом капитала. Рассчитывать на окупаемость за срок менее 5 лет не стоит.

В какие страны точно не стоит инвестировать

Планируя осуществлять инвестиции в зарубежную недвижимость, главное — не ошибиться с выбором направления. К примеру, в Берлине основная часть населения проживает в арендованном жилье, и свое здесь иметь не принято. Пока цены ниже уровня во Франкфурте-на-Майне и Мюнхене, еще можно рассчитывать на кое-какую прибыль, а как только сравняются, активность спадет. Вдобавок здесь много расходов на обслуживание зданий и коммунальные услуги.

Не стоит инвестировать и в Дубай. Основные риски в ОАЭ связаны с политической нестабильностью. К тому же для туристов предусмотрено много ограничений ввиду основной религии. Вьетнам не предусматривает никаких льгот в получении ВНЖ, ПМЖ и визы. Туристов много, рынок полон, но и предложений предостаточно. В Каталонии и Испании инвесторы зависят от туризма, но предсказать интерес гостей сложно. Высокие расценки, наплыв беженцев и другие минусы делают страну не привлекательной для вложений.

Какие трудности могут возникнуть для инвестора

Если инвестировать с умом, ежегодно можно получать прибыль в размере 20 % от изначальной суммы. Конечно, не в каждой стране разрешают приобретать коммерческие и жилые объекты иностранцам, а иногда налоги и содержание обходятся насколько дорого, что смысл в покупке пропадает.

Отдельно стоит рассмотреть вопрос ликвидности приобретаемого объекта. Если работать с надежным юристом, его мнению можно доверять. Незнакомый риелтор может в выгодном свете представить объект, утаив недостатки и приукрасив действительность. В итоге приобретение не оправдает вложений и принесет лишь убытки.

Вложение в недвижимость (зарубежную и российскую) — это всегда определенный риск. Да и ожидать быстрой прибыли не приходится. Чтобы избежать распространенных ошибок и трудностей, связанных со скрытыми налогами и комиссией, а также недостоверными данными о жилплощади, советуем получить консультацию у опытных юристов-международников RPI Solutions.

68%

Дел выиграли суды по признанию права собственности на недвижимость: в Испании, Бельгии, Италии, Греции, Португалии, Панаме, Великобритании, Австрии, Франции

39

Сделки провели крупные корпоративные сделки, на конец 2018 года

55

Клиентов отстояли право на политубежище с нашей квалифицированной помощи.

51

Объектов недвижимости оформили на конец 2018 года

38

Клиентам оформили ВНЖ в 9-ти государствах

Отзывы
Проводили международный налоговый аудит для нашего иностранного филиала в Португалии. С компанией знакома еще со времен регистрации своей фирмы, и филиалы они же потом регистрировали. Теперь вот настал черед разобраться с налогообложением. Аудиторы поработали на совесть – всю бухгалтерию изучили, рекомендации дали. Теперь реально налогов плачу меньше, а в бухгалтерии порядка больше. Планирую периодически к ним обращаться за аудитом. Лучше уж хорошему аудитору заплатить разово, зато потом сэкономить на излишне уплаченных налогах.
Гузель Хисматуллина - отзыв клиента,директор компании TeamsoftБольше отзывов
Я совладелец российской транспортной компании, оказываем услуги по международным перевозкам. 12.08.2017 года возникла серьёзная проблема в пункте отгрузки в Бланкенберге в Бельгии. Не " не бились" европейские международные накладные, таможенники приостановили отгрузки, мы несли серьёзные убытки за простой( включая оплату парковок, зарплату водителей и т.д.). Спасибо таможенным юристам компании rpisolution за своевременное прибытие на место и решение проблемы с местными таможенниками.
Сергей - отзыв клиента,Больше отзывов
Столкнулся с большой проблемой в банке Société Générale в Париже, лицевой счет был открыт уже много лет, всегда приветливые операционисты, солидный банк и тут как подменили. Без объяснения причин приостановили операции по карте и счёту, выставили массу требований и вопросов по первой родине... целую неделю я ничего не мог добиться от представителей банка и вряд ли бы добился. По совету друзей обратился к юристам в rpisolution, на следующий день прибывший адвокат буквально за три часа снял все проблемы с блокировкой в банке. Всем рекомендую!
Владимир - отзыв клиента,Больше отзывов
У меня был долгий бракоразводный процесс с бывшим супругом, ситуация осложнялась тем что значительная часть общего имущества семьи была заграницей оформлена на иностранные компании супруга, о чем мне мало что было известно. Юристы rpisolution помогли мне в этом вопросе. Часть имущества мне помогли оформить на моё имя. Спасибо профессионалам rpisolution
Анастасия - отзыв клиента,Больше отзывов
Top