CUENTAS OFFSHORE

Una de las preocupaciones de los propietarios de compañías de alto rendimiento es preservar su capital. Debido a problemas locales, la crisis en su país de origen, la depreciación de la moneda y la criminalidad rampante tienen que pensar en abrir una cuenta en el extranjero. Allí las finanzas estarán en relativa seguridad.

Las ventajas de offshore (de abrir una cuenta bancaria en el extranjero) incluyen lo siguiente:

  • docConfidencialidad. Con algunos de los países todavía no hay acuerdos entre las agencias gubernamentales sobre el intercambio de información, por lo que Rusia no puede enviar una solicitud directamente a todos los países. En caso de duda, se selecciona un país de confidencialidad;
  • docReducción de riesgos económicos;
  • docProcedimiento simplificado para abrir una cuenta y darle seguimiento.

Las desventajas incluyen la necesidad de presentar documentos para pagos (contratos, facturas, notas de consignación comercial, etc.). Algunos inconvenientes se deben a la diferencia horaria con el país donde se encuentra el banco; a veces, las operaciones se llevan a cabo en la mitad de la noche cuando hay un día de trabajo en el otro lado del mundo.

¿CÓMO ABRIR UNA CUENTA BANCARIA OFFSHORE PARA UNA PERSONA FÍSICA?

Las personas deciden a favor de offshore (a favor de abrir una cuenta en el extranjero) cuando se requiere protección contra una economía inestable, incautación de activos, fuerza mayor mientras se está en el extranjero. Otras razones:

  • docel deseo de no anunciar su situación financiera;
  • docahorros financieros en un banco seguro;
  • docdepósitos en otras monedas, excepto rublos, euros y dólares;
  • docfalta de control sobre el gasto por parte de las estructuras de inspección;
  • docacceso a la financiación desde cualquier parte del mundo;
  • docconfidencialidad de la información.

Para abrir una cuenta offshore se prepara un paquete de documentos. La lista estándar incluye un pasaporte, formulario de solicitud, datos de contacto y documentos sobre el origen de las finanzas. La lista de documentos varía según el país del banco y las leyes locales. Los documentos se traducen del ruso al idioma que se habla oficialmente en el país de destino y se certifican ante notario.

La verificación de la información presentada y el registro de la cuenta tiene una duración de aproximadamente siete semanas. En algunos casos, es posible enviar documentos de forma remota, en otros, se requiere asistencia personal. En cualquier caso, no se abren cuentas anónimas; el documento de identidad del solicitante siempre es obligatorio. El precio del servicio depende del país y del banco.

¿CÓMO ABRIR UNA CUENTA OFFSHORE PARA PERSONAS JURÍDICAS?

Los ejecutivos de la empresa que quieren reducir legalmente la carga fiscal a menudo sacan dinero en el extranjero. Para hacer esto, puede abrir una compañía offshore con una cuenta de cheques en el país seleccionado. El tener una cuenta así abre posibilidades adicionales. Por ejemplo, puede participar en transacciones internacionales, invertir en proyectos en el extranjero y, por supuesto, proteger sus finanzas contra bloqueos, arrestos, etc.

Para las entidades jurídicas, la apertura de una cuenta en el extranjero comienza con la preparación de la documentación siguiente:

  • docdocumentos constitutivos;
  • docinformación sobre propietarios, gestión de empresas;
  • docestatutos constitutivos
  • docjustificación de origen de la cantidad de dinero disponible.

El derecho internacional obliga a los bancos a resistir el lavado de dinero, por lo que aquellos que quieran abrir una cuenta en el extranjero deben proporcionar una prueba de la legitimidad de la fuente de sus ingresos. Además, los bancos prefieren conocer la información máxima sobre los propietarios reales de las empresas. En algunos casos se requiere preparar un plan de negocios, estados financieros, etc. Cuanto más sólida sea una institución financiera, mayor será la lista de valores requeridos. Además de lo anterior, los bancos suizos trabajan con aquellas personas que tienen recomendaciones de los clientes del banco que ya tienen cuentas abiertas.

¿PARA QUIENES SON NUESTROS SERVICIOS?

El deseo de abrir una cuenta en el extranjero surge tanto de personas jurídicas como de individuos. Los juristas de RPI SOLUTIONS lo ayudarán a elegir el mejor país y banco, lo apoyarán en todas las etapas y le ofrecerán servicios en el complejo. Los expertos conocen todas las sutilezas del derecho internacional, verifican las licencias y los documentos de las instituciones financieras antes de hacer recomendaciones a un cliente.

Se dirigen a nosotros los que deseen preservar e incrementar el capital existente y realizar operaciones sin riesgos y de manera confidencial. Las instituciones bancarias más populares se encuentran en Chipre, las Islas Vírgenes Británicas, Panamá y Liechtenstein, en los estados insulares. La elección del banco depende del precio y el tiempo de ejecución, una lista de los documentos requeridos, el monto del saldo, la capacidad de administrar dinero en otros países, etc.

Nuestros servicios son adecuados para los ciudadanos de países donde hay inestabilidad política, existe el riesgo de congelación o incautación de activos, quiebra de bancos locales.

PROCEDIMIENTO DE APERTURA DE CUENTA

Contrariamente a los mitos, abrir una cuenta en el extranjero es un procedimiento completamente legal si no se trata de un delito y fondos recibidos de actividades delictivas. Antes de enviar una solicitud a la institución financiera seleccionada, es recomendable conocer más sobre las restricciones y regulaciones actuales en el país.

El primer paso es determinar la jurisdicción, los impuestos y las condiciones, teniendo en cuenta los objetivos de la empresa y las actividades. Después de elegir una jurisdicción (un país), se determina el banco más conveniente. El procedimiento para abrir cuentas para empresas e individuos se reduce a la presentación de una lista de documentos requeridos.

Para clientes privados:

  • doccopias notariadas de los pasaportes;
  • doccuestionario donde se indican las fuentes de ingresos;
  • docinformación de contacto de la persona que gestiona la cuenta;
  • docpropósito de abrir una cuenta en el país seleccionado;
  • docvolumen previsto de operaciones por mes;
  • docfinalidad de los pagos básicos.

Para las empresas:

  • docdocumentos corporativos (copias con originales) con sello y apostilla;
  • docpasaportes (copias y originales) de los beneficiarios;
  • docdirección de registro confirmada de cada uno de los fundadores;
  • doclista proyectada de contrapartes y volumen mensual de operaciones;
  • docpropósito previsto y movimientos de los fondos para el año, etc.

Los requisitos enumerados son una lista estandarizada y, en cada caso, la lista de documentos puede variar. Una cosa sigue siendo exactamente la misma: los bancos requieren la divulgación de los nombres de los propietarios, por lo que incluso las cuentas personales no pueden ser 100% anónimas.

MATICES LEGALES

Los especialistas de RPI SOLUTIONS lo ayudarán a abrir una cuenta offshore, habiendo proporcionado previamente información detallada sobre la elección de un país y un banco, los matices de la legislación y otros aspectos que debe conocer. Nuestros juristas tienen muchos años de experiencia práctica y están al tanto de las noticias de los bancos más populares. Los requisitos previos de revocación de licencias, liquidez e informes anuales de los bancos, la presencia de sucursales o su cierre y otros factores que indican la elección de una institución financiera se supervisan constantemente.

Años de experiencia práctica sugieren que el mejor banco en el extranjero no existe. Se necesita información actualizada, conocimiento de las leyes y la situación económica del país y del mundo. También es muy práctico estar al tanto de las leyes nacionales, especialmente las relacionadas con impuestos, lavado de dinero, controles de cambio e ingresos de compañías extranjeras.

El mismo procedimiento de abrir una cuenta en un banco extranjero no presenta ninguna dificultad particular. Se requiere pasar identificación y preparar un paquete de documentos. En el aspecto legal, tal almacenamiento de montos monetarios no constituye nada ilegal, solo necesita saber en qué etapas deberá recurrir a la ayuda de un jurista. Por ejemplo, en algunos bancos, el dinero lo aceptan para ingresar a una cuenta sin estar interesado en la fuente de ingresos. Eso quiere decir que también en el futuro, tales instituciones operarán a su discreción, lo que no le garantizará la seguridad de su dinero. Por lo tanto, la elección del banco es la tarea principal para aquellos que planean obtener una cuenta en el extranjero. Le diremos cuál de los bancos propuestos tiene una reputación impecable, en qué país la situación económica y política más estable y un nivel de impuestos aceptable.

En general, una cuenta en un banco extranjero es un lugar donde el dinero “se sentirá” más seguro. Las instituciones financieras con alta reputación crean condiciones cómodas para los clientes, atrayendo sumas enormes y obteniendo ganancias considerables. Si desea proteger su capital, comuníquese con los especialistas de nuestro centro de consultoría internacional. Ya en la primera consulta podrá obtener respuestas a las preguntas más comunes.

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